ファンド取引の過程では、ファンドの予約、購入、買戻し、ファンドスイッチングなどの操作を行うことが多いです。 ファンドスイッチングの機能を利用する人は実際にはほとんどいませんが、状況に応じてファンドスイッチングを利用することで、より良いファンドへの投資が可能になります。
ファンドスイッチングのメリット。
ファンドスイッチングのメリット。
ファンドスイッチングは、取引手数料を節約することができ、ファンドの買い戻しとファンドの購入を1つのシームレスなリンクにまとめることができます。
あるファンド会社が保有するファンドオブファンズは、ファンドスイッチ機能により、償還購入の必要なく、そのファンド会社の他のファンドに直接転換することができます。
取引時間と取引手数料の両方を節約するのに効果的です。
ファンドスイッチングで投資リスクをコントロール。
他の種類のファンドを通貨ファンドに変換することは、非常に優れたリスク回避の手段です。 一般的な変換は、株式ファンドからマネーファンドへの変換、債券ファンドからマネーファンドへの変換です。
例えば、株式ファンドとハイブリッドファンドがあるとします。 このような状況の中で、当社はお客様のご要望にお応えし、お客様のニーズに合った製品を提供してまいります。 この時点で、保有資産をマネーファンドに切り替えて、しばらくの間、市場リスクを回避することができます。
マネーファンドは非常に安定した種である。 マネーファンドの種類によるリターンの差はあまり大きくないし、基本的に同じファンド会社で適切な種類のマネーファンドを見つけることができるので、ファンドスイッチング機能を最大限に活用することができる。
ただし、マネーファンド自体は購入手数料がないので、取引コストの節約にはほとんどなりませんが、取引時間の節約にはなります牛熊剩餘價值。
ファンドのスイッチングを利用して、資産配分を調整する。
株式市場や債券市場のスティル効果を利用するには、ファンドを乗り換えることが有効です。 株式ファンドとパリパリ債券ファンドの間での乗り換えは、ファンド乗り換えの中でも最も一般的なものです。
株式市場も債券市場もアホウドウキョク効果がある場合が多く、このチャンスを生かすには、株式ファンドと債券ファンドをタイムリーに切り替えるのが一番です。
好景気で市場金利が下がっているときには、債券ファンドから株式ファンドに切り替えて、上昇相場の配当を享受することができます。
景気が悪くて金利が下がっているときには、株式ファンドから債券ファンドに切り替えて、しばらくの間、株式市場のリスクを避けながら、債券市場の配当を分け合うことができます。
もちろん、株式市場と債券市場が同時に下落する場合もあります。 例えば、地方政府の債務危機があった2011年には、金利が急上昇し、信用債券の価格が急落し、経済に大きな影響を与え、株式市場も急落しました。
一般的に、パリミュチュアル・ファンドの購入手数料は、ボンド・ファンドのそれよりも若干高い。 パリミュチュアル・ファンドがボンド・ファンドに転換する場合、一般的に購入手数料の差はないが、買戻し手数料だけは、1年から2年または3年の保有期間で通常0.25％と、控えめな手数料率になっている。
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